1樓：金牛行空
銀行方面不會主動上報給公安機關的，只有公安機關在破案時去銀行取證。
如果有重大嫌疑，銀行要向中國人民銀行「中國反洗錢監測分析中心」提供資訊。
2樓：昆重帥師
1.只有來往頻繁的大額轉賬或者提現，就會被銀行報給當地的央行，然後央行跟蹤下，也就是監控，這個是肯定的
2.如果央行認定有洗錢嫌疑，會主動提供給公安機關的，進行調查
最近有個新聞，四川某個人就是利用親戚的帳戶來洗錢，而這個親戚其實是個下崗職工，大額資金頻繁往來，並且，交易完畢後，馬上銷戶，一下就被列入可疑，然後被報送給當地公安機關，從而破獲了一個販毒集團的洗錢案，足以證明，只要央行認為可疑，就會監控起來，如果問題嚴重，直接送交公安機關
3樓：_風舞
銀行系統在正常狀態下會時時監控客戶匯款或轉賬問題嗎？ 不會
比如超過一定金額 好象是5w吧
指-有大額現金匯到客戶帳戶上銀行方面會把匯款人和收款人的相關資訊報給公安機關調查嗎？ 除非公安機關要求銀行機構協助調查 才會把匯款人和收款人的相關資訊報給公安機關
4樓：匿名使用者
監控肯定是有的，畢竟他是要做記錄的，不監控就實現不了嘛。不過除非使用者犯什麼事，公安局查到了會提供給他們，一般情況下是不會管的。
5樓：
最近各家銀行都在做反洗錢的相關軟體，提高監控能力
6樓：匿名使用者
監控是央行，銀行負責記錄。現在不止超過金額就是存取款活動不正常都會自動記錄列入重點監控，這樣主要是防止犯罪，但不會自動上報公安。只是你或和你有關的人出事了公安當然會調查銀行記錄啦
7樓：曉鬆u郭
監控肯定會有的。但不會給公安局報告，除非公安局認為某人有問題去調查，需要銀行提供資料。
8樓：匿名使用者
取款機只有監控客戶 但不會監控客戶匯款或轉賬 請放心
9樓：荒唐居士
會的，我國反洗錢力度很大，要不怎麼會有這麼多地下錢莊啊！？
匯款和轉賬的區別
10樓：龍煙荀申
轉賬狹義是指在同一個金融機內的兩個賬戶之間錢的轉進和轉出(現在通存通兌可擴大到同一個金融系統)既時到賬.
匯款是指跨機構或跨地區之賬戶發生孌化的關係,不能既時到賬.
11樓：費莫恆山媚
轉賬是從原有的賬戶轉向另外戶口，匯賬是向賬戶注入錢款
匯款和轉賬有何區別？
關於對公和對私的匯款問題.
12樓：一支傲雪梅
對公:一.如果你是單位:
1.向另一個單位(對公)匯款.
帶著你的銀行預留印鑑去銀行辦理轉帳匯款.
填寫電匯憑證,正面蓋上你的銀行預留印鑑,銀行核對你的帳戶餘額及驗完印鑑後,蓋章,將電匯憑證第一聯給你,回去入帳.電匯手續費可交現金或轉帳.
2.向個人匯款,同上.只是用途上注意,因為涉及公轉私.用途常寫的有工資,勞務費等.
二.如果你是個人向單位匯款(對公)或個人(對私)匯款
同樣填寫電匯憑證.
並在憑證第一聯加蓋手章,有的銀行要求不嚴,簽字也可.
三.現在各個銀行幾乎都有支付系統,辦理電匯可以即時到帳.如果銀行沒有支付系統,可能會稍微慢一些.
注意:填電匯憑證時一定要將收款人名稱,帳號及金額等要素核對清楚.
尤其是對公匯款,一定要將對方收款人的開戶銀行名稱寫清楚,寫正確.
辦理完電匯後,你可以打**通知你的收款人,款已匯出.收款人可以給他的銀行打**查詢.
13樓：康波財經
銀行的對公和對私的區別
14樓：邊樹大
對公對私都行，但是對私你可以是以現金的方式結算，對公就不行了，必須是支票結算
15樓：粘攸閆寒夢
客戶把款項打入私人賬戶，私人賬戶只能提現入銀行賬戶（對公賬戶），開出增票時，備註收款方式就是現金。如客戶要索取以前款項以銀行賬戶名義打款，那就沒什麼必要了，因為開增票是備註收款方式現金。
電匯與網銀轉賬有什麼區別
16樓：易書科技
匯款與轉賬的bai區別：1.匯款:
指將現金存入du指定賬戶的過程zhi,存款人可以是單位,也可dao以是個回人。2.轉賬:
是指不直接使用現答金,而是通過銀行將款項從付款賬戶劃轉到收款賬戶完成貨幣收付的一種銀行貨幣結算方式。3.一般同行之間轉賬就叫作匯款,跨行之間的轉賬就叫作轉賬。
電匯，通過電報辦理匯兌。電匯tt，**術語，英語名是：telegraphictransfer。
電匯是匯兌結算方式的一種，匯兌結算方式除了適用於單位之間的款項劃撥外，也可用於單位對異地的個人支付有關款項，如退休工資、醫藥費、各種勞務費、稿酬等，還可適用個人對異地單位所支付的有關款項，如郵購商品、書刊，交大學學費等。
17樓：餘若谷夙棋
主要有幾點以下bai
區別：1、匯款du的方zhi式不同
匯款是匯
18樓：巧米樂
銀行轉bai賬是一種通俗說du法，就是通過zhi銀行劃轉相關款項dao，並不是特定的銀行回結算方式。銀行主要答結算方式如下：
1、銀行匯票
2、商業匯票
商業承兌匯票
銀行承兌匯票
3、銀行本票
4、支票
5、匯兌
信匯 電匯
6、託收承付
7、委託收款
8、信用卡
9、信用證
所以，電匯是銀行匯兌方式的一種，使用於異地的支付，還有一種是郵匯，電匯速度快，費用也略高。
19樓：招行
您好,若是招商銀行來轉賬業務,電匯是指源匯款人bai委託銀行將其款du項支付給收款人的結算方式。zhi
20樓：匿名使用者
沒什麼大的區別 都差不多啦
公司賬戶大量對私人轉賬，會有什麼問題？
21樓：我老婆伊莉雅
沒有什麼問題，可以大量轉賬。
公司賬戶原則上是不能大量對私人轉賬的，但是如果有合理的原因是不排斥的。公司賬戶對私轉賬可以使用以下方法。
一、網銀轉賬
1、登入銀行官網，點選網銀登入；
2、填寫正確的使用者名稱和密碼完成登入；
3、選擇轉賬—同行/跨行轉賬，正確填寫收款人資訊資料，點選提交正確輸入手機驗證碼和動態口令才可以完成操作。
公司賬戶轉私人賬戶單筆限額5萬，如果超過要出具相關證明。
出納在銀行轉賬方面應該注意以下內容：
每天的營業收入，出納應將現金繳存銀行，需填「現金交款單」；
進賬單：收到外單位的轉賬支票要去銀行辦理轉賬業務時需同時填寫的單據；
銀行取錢：需開據「現金支票」到銀行櫃檯辦理，有限額，一般不超過5萬元。開據現金支票時，一定注意，除了正面需加蓋預留印鑑，背面也需加蓋，否則銀行沒法受理。
對外付款：同城開據「轉賬支票」，異地填「電匯憑證」。開據支票時：大寫一定要頂格寫。
對私轉賬只能走企業網銀，支票支付給私人的話要合同什麼的。沒什麼問題，現在很多公司和企業發工資都是企業會計在企業網銀上操作。大的公司和企業會簽約銀行代發工資。
22樓：醉意撩人殤
公司賬戶給私人結算賬戶轉賬是有條件的，不是隨便都可以轉賬的。要有合法依據才可以轉賬。
單位從其銀行結算賬戶支付個人銀行結算賬戶的款項，應向其開戶銀行提供下列付款依據:
(一)代發工資協議和收款人清單。
(二)獎勵證明。
(三)新聞出版、演出主辦等單位與收款人簽訂的勞務合同或支付給個人款項的證明。
(四)**公司、**公司、信託投資公司、獎券發行或承銷部門支付或退還給自然人款項的證明。
(五)債權或產權轉讓協議。
(六)借款合同。
(七)保險公司的證明。
(八)稅收徵管部門的證明。
(九)農、副、礦產品購銷合同。
(十)其他合法款項的證明。
23樓：搬磚的人
公司賬戶原則上是不能大量對私人轉賬的，但是如果有合理的原因是不排斥的。公司賬戶對私轉賬可以使用以下方法
一、網銀轉賬
1、登入銀行官網，點選網銀登入；
2、填寫正確的使用者名稱和密碼完成登入；
3、選擇轉賬—同行/跨行轉賬，正確填寫收款人資訊資料，點選提交正確輸入手機驗證碼和動態口令才可以完成操作。
二、atm機轉賬
1、將銀行卡插入atm機中，輸入密碼登陸；
2、選擇轉賬，輸入收款人賬號，點選確定；
3、確認收款人賬號，輸入轉賬金額，點選確定即可完成。
三、櫃檯轉賬
攜帶有限證件和支票或電匯到櫃檯即可轉賬。
24樓：
主要看公司規模及公司主營業務，大量資金轉入私人賬戶，主要目的就是避稅及操作方便，如果以後有融資需求，建議不要過多走私人賬！
25樓：類驕
一般情況是不會有問題的，手續費不一樣，最好還是公對公比較ok一些
26樓：匿名使用者
對私轉賬只能走企業網銀，支票支付給私人的話要合同什麼的。沒什麼問題，現在很多公司和企業發工資都是企業會計在企業網銀上操作。大的公司和企業會簽約銀行代發工資。
27樓：今晚打老虎
可以轉，必須說明情況！我可以幫你合理迴避
28樓：伍琳強
我是伍琳強。創業15年90後連續創業者。想學習更多創業知識搜尋[伍琳強]。檢視所有我的原創創業知識分享。
中行轉賬匯款和實時付款的區別？
29樓：匿名使用者
中國銀行的轉賬匯款和跨行現金管理下的實時付款有些什麼區別？
1.中行內轉賬匯款：可向開立在中國銀行境內分支機構的個人和對公賬戶進行轉賬匯款，選擇轉出賬戶（僅限長城電子借記卡、長城人民幣信用卡）後，填寫轉入賬戶賬號、所屬地區、賬戶型別以及收款人姓名，填寫轉賬詳情後，即可辦理中行內轉賬匯款。
僅支援人民幣轉賬匯款。到賬時間即時到賬。
國內跨行匯款：您可以向在境內各銀行分支機構（不包含中國銀行）開立的賬戶轉賬匯款，選擇轉出賬戶（僅限長城電子借記卡）後，填寫轉入賬戶賬號、所屬銀行、開戶行名稱以及收款人姓名，填寫轉賬詳情後，即可辦理國內跨行匯款。僅支援人民幣匯款。
到賬時間本地1-2天，異地1-3天。
網銀數字證書轉賬長城電子借記卡： 單筆限額：50000元/筆，日累計限額：1000萬元。
手續費：網銀異地本行轉賬手續費：交易金額的0.06％，最低1元，最高12元；
網銀跨行轉賬：人民幣0.5元手續費＋人民幣電子匯劃費（1萬以下每筆5元，1-10萬每筆10元，10-50萬每筆15元，50-100萬每筆20元，100萬以上按金額的萬分之0.
2，最高200元。
2.跨行實時付款是：您可向他行賬戶（含對公賬戶）轉賬，與現有國內跨行匯款功能相比，選擇收款賬戶所屬銀行更加簡單，僅需明確到最低省級行機構名稱即可；匯劃到賬時效更快；支援長城人民幣信用卡作為轉出賬戶，支援預約轉賬。
跨行現金管理服務限單筆5萬元（含）人民幣以下的交易，每日限額20萬。
跨行現金管理個人服務款項，到賬時間一般為1分鐘（具體到賬時間根據接收行系統而定）。
跨行實時付款與中國銀行網銀原有的跨行匯款收費。
30樓：
一般實時匯款都是24小時到賬的。包括對公，週六週日不算
31樓：匿名使用者
實時付款是秒到，轉賬匯款24小時後，72小時內才收到錢。
農業銀行的轉賬匯款記錄怎麼查，農行怎麼查匯款記錄
可以啊！帶著 你的卡和身份證去銀行櫃檯上列印你的對帳單就可以了吧！能看到金額，和轉賬時間的！打農行 銀行95599詢問人工服務 農行怎麼查匯款記錄 櫃檯 atm機或者網上銀行都可以查。atm機的話，輸入密碼後，可以查詢明細，網上銀行不需要註冊，輸入卡號和密碼，也可以查詢明細。在明細裡面就可以查到匯款...
我們公司像對方轉賬匯款，都是基本戶，外地的，有手續費嗎
建設銀行同城轉賬不收手續費 轉賬支票30元 本 25張 異地匯款按照金額的1 計算手續費，最低收費1元，最高收費50元 一般情況下，當然是轉賬便宜！1.你這個問題問的不明確，我只能以自己理解的給你解釋一下。2。給對方轉賬，外地的，有手續費。3。你一定要求對方給你開具發票，要不，稅務上來查賬，對你不好...
工行ATM機轉賬收款人能不能查到匯款人的資訊
收款方是看不到匯款人資訊的，只是賬戶中會顯示匯款字樣。atm機查不到的，可以到網上銀行或櫃檯查詢 使用工行轉賬匯款機進行匯款時，會顯示收款人的姓名嗎？進行轉賬匯款時，如果採用輸入兩次收款卡號 賬號的核對方式，系統會顯示收款人姓名，並遮蔽姓名前兩個字元 1個漢字 網上轉賬收款人可以查到轉賬人的資訊嗎 ...