1樓：百怡說銀行
會存在很大風險，如果錢款**不明，涉嫌刑事犯罪。
洗錢（money laundering）是一個金融行業專業術語，是一種將非法所得合法化的行為。主要指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其**和性質，使其在形式上合法化。
在20世紀20年代美國芝加哥**黨一個金融專家購買了一臺投幣洗衣機，開了一個洗衣店。每天晚上結算當天洗衣收入時，他將非法所得的贓款加入其中，再向稅務局申報納稅，稅後贓款就全部成了他的合法收入，這就是「洗錢」一詞來歷。
2023年10月10日，由中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國**監督管理委員會制定的《網際網路金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》檔案出臺並公佈。洗錢的過程通常被分為三個階段，即處置階段、培植階段、融合階段。
處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統的過程，是最容易被偵查到的階段。
培植階段：即通過複雜的多種、多層的金融交易，將非法收益與其**分開，並進行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。
融合階段：被形象地描述為「甩幹」，即使非法變為合法，為犯罪得來的財務提供表面的合法掩藏，在犯罪收益披上了合法外衣後，犯罪收益人就能夠自由地享用這些骯髒的收益，將清洗後的錢集中起來使用。
洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會後果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法**交易商、腐敗的****以及其他罪犯的運作和發展提供了動力。洗錢已經變得越來越國際化，而與犯罪活動有關的金融問題也由於科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益複雜化。
據國際貨幣**組織統計，全球每年非法洗錢的數額約佔世界國內生產總值的2%至5%，介於6000億至1.8萬億美元之間，且每年以1000億美元的數額不斷增加。特別是在當前經濟全球化、資本流動國際化的情況下，洗錢活動對國際金融體系的安全、對國際政治經濟秩序的危害極大。
2樓：匿名使用者
沒問題的，只要你信任的朋友可以幫辦，但你得親自辦理保管好卡，密嗎認何人不能告訴，
3樓：匿名使用者
首先你卡上有沒有錢，有錢的話你可以幫他轉，另外還得看你朋友把不把你當朋友
4樓：帛珈藍石
不會有是，有些銀行要給手續費
別人想借我的銀行卡進行轉賬，萬一出事我會犯法嗎
5樓：楊子電影
會犯法。《民訴bai意見》第五十二du
條借用業zhi務介紹信、合dao同專用章、蓋章回的空白合同書答或者銀行帳戶的，出借單位和借用人為共同訴訟人。
當結算金額大、空間距離遠時，使用轉賬結算，可以做到更安全、快速。在現代社會，絕大多數商品交易和貨幣支付都通過轉賬結算的方式進行。
為有效遏制買賣賬戶和假冒開戶的行為，全面推進賬戶實名制管理，自2023年12月1日起，銀行業金融機構為個人開立銀行結算賬戶的，同一個人在同一家銀行只能開立一個ⅰ類戶，已開立ⅰ類戶，再新開戶的，應當開立ⅱ類戶或ⅲ類戶。此舉旨在保護資金安全。
為降低居民轉賬成本，銀行對本銀行行內異地存取現、轉賬等業務，收取異地手續費的，應當自本通知釋出之日起三個月內實現免費。
6樓：年翠花針妍
銀行規定，所有的信bai用卡和借記du卡只限本人zhi使用，如果將自己的卡借dao給他人使用，由此產生的專任何後屬果均由銀行卡本人負責。
當然也可以報案，由**追回損失，但銀行的損失是要由本人承擔的。但是借給別人去做違法犯罪的活動的話那麼出借銀行卡的人將視同
從犯也就是說是案件的**
7樓：我是無心的人
這個不至於吧
但是銀行卡不能外借
你自己操作就可以
8樓：蘇義飛律師
最好不bai要這樣做，出事後你會作為被告du起訴的。《民訴zhi意見dao》52、借用業務介紹信、合同專用章
內、蓋章的空白容合同書或者銀行帳戶的，出借單位和借用人為共同訴訟人。
法律依據
朋友借用我的銀行卡說轉一筆貸款，這樣對我會有什麼風險嗎？
9樓：常和勤
1、如果是合法轉帳，對你不會有任何風險。
2、如果涉嫌非法交易，你就需要承擔相應責任，包括賠償責任。
3、轉帳可以不用他人的銀行卡，現金也可以匯款轉帳。
10樓：匿名使用者
很高興為你回答問題 為了安全起艦， 還是不要借他， 還是用他自己的搞把。。。。危險的是銀行不會去找他誰借的誰來還。 千萬不要給他 ，，，， 謝謝採納
11樓：匿名使用者
辦理貸款只能使用貸款人的身份證，哪有使用別人身份證的，銀行貸款有嚴格規定，貸款要專款專用，也就是說，你貸款是買房的，就只能買房，是貸款買車的，就只能買車，是不可能把貸的款轉賬到別人的戶上的。 既然銀行要本人去取，你為什麼還把身份證借給他呢？你儘可以直接帶身份證和你朋友一起去辦理啊！
如果是他拿你的身份證辦的貸款，因貸款人是你，責任當然得你來負。
12樓：匿名使用者
這個沒有什麼風險，你只是作為收款賬戶。他要是做其他的我就不知道了。
13樓：匿名使用者
這個是所謂的三方卡，貸款現在都不能直接打到貸款人本人及家屬的卡上的 只能用第三方人的銀行卡放款，這就比如說我貸款用於裝修房屋，我可以直接提供裝修公司的卡號，錢直接打到那邊去，裝修公司給我施工，這樣你應該能明白你在其中的角色了，不用承擔法律責任的
14樓：
您無法真實知道他拿去後都做了什麼，所以風險多大無法評估。
15樓：匿名使用者
你傻啊你。。。。。。。。。。。。。。。
公司把錢先轉到我（財務）的私人卡上，然後叫我再轉賬給老闆，我會不會要承擔什麼風險？
16樓：陳說教育
關鍵在於公司的款轉入你的私人卡，備註是貨款還是往來款。還是其它用途。若是往來款基本上沒啥問題。
往來款可以理解為借款和還款行為。往來款基本上沒啥貓膩行為，也是很多公司採取合理避稅的通用做法。
避稅雖然沒有違反現有法律法規，但其危害性卻不能忽視。
1，避稅行為直接導致了國家稅收收入的減少。
2，侵犯了稅收法律法規的立法意圖，使其公正性、嚴肅性受到影響。
3，避稅行為的出現對於社會公德及道德造成不良侵害，使誠信納稅受到威脅，造成守法經營在市場競爭上處於不利地位。
17樓：神龍合作社
看模式是私人貸款吧。要是私人貸款的話，個人覺得還是不參與的好。當然這個還是看你的想法，但是幫人要有底線。
18樓：利森達
你好，關鍵在於公司的款轉入你的私人卡，備註是貨款？往來款？還是其它用途。
若是往來款基本上沒啥問題。往來款可以理解為借款和還款行為。往來款基本上沒啥貓膩行為，也是很多公司採取合理避稅的通用做法。
19樓：走向未來
公司把錢先轉到我（財務）的私人卡上，有兩種情況：
公司給個人匯款，公戶必須是基本帳戶，只可用以勞務費、工資等現金性質款項的形式辦理，一次最多不能超過五萬人民幣（其它自由貨幣不行，因為目前中國還是外匯管制國家），超過了要向銀行提供相應的完稅證明。
如果不是工資或勞務費，就是違法的。數額不大的話，也是偷逃稅金，如果數額巨大就是犯罪行為。所以，做財務工作一定要保護好自己。
20樓：
最好不要 誰知道走的是什麼錢
一朋友找我要了銀行卡號。說有朋友給他轉十萬塊錢，先轉到我卡上，我再轉給他。為什麼不直接轉到他自己
21樓：莫憂琪
如果不是特別好的朋友就讓他直接轉到他卡上吧，萬一錢的**不乾淨就不好了。
22樓：半醉人生
只是給卡號，不要緊的，只要不是贓款就不怕
銀行卡轉銀行卡最多一次可以轉多少錢
銀行卡網銀盾交易限額 1 一代網銀盾客戶 未開通簡訊驗證設定 轉賬限額及網上支付限額為單筆5萬元，日累計10萬元。可通過個人網銀 設定 簡訊設定 簡訊驗證設定 選單開通簡訊驗證服務，轉賬限額最高可達單筆 日累計500萬元 各分行可能有所調整，具體限額以分行設定為準 2 二代網銀盾客戶轉賬限額為單筆 ...
我的銀行卡不知道誰給我轉的錢，我銀行卡里錢不知道被誰轉走了，怎麼才能查到是誰
來路不明的錢，最好別貪去用，有兩個辦法。1 別去管它，當作不知道，等待銀行通知，如果打錯錢，別人肯定會聯絡銀行找回的。2 自動和銀行聯絡，讓銀行幫助找到轉賬人。別人從銀行轉錢給使用者，不能查到使用者銀行卡里有多少錢。補充 查詢餘額方法 1.可以使用網上銀行進行查詢。2.可以使用atm進行查詢。3.可...
建設銀行卡可以轉錢到農業銀行卡上嗎要是轉了怎麼辦
你可以有三種方式 1 帶上你的身份證和建行卡到建行櫃檯辦理匯款轉帳業務 手續費為交易金額的1 最低2元，最高50元 2 如果你的建行卡在建行櫃檯上籤約，成為簽約網銀使用者，你可以登陸網上銀行，轉帳，手續費為交易金額的0.5 最低2元，最高25元 3 用建行卡在建行atm機上取出錢，然後帶上錢到農行櫃...