1樓:手機使用者
2.匯出行與匯款人的契約風險
銀行辦理外匯匯款業務須具有合格的主體資格。根據我國《商業銀行法》及國家外匯管理局頒佈的相關規定,銀行的業務經營範圍必須經相應的主管機關批准。根據2023年9月24日國家外匯管理局頒佈的《銀行外匯業務管理規定》第48、49條的規定,銀行未經批准擅自經營外匯業務的,由外匯局(指國家外匯管理局及其分、支局)責令改正,沒收違法所得,並取消外匯業務經營資格;構成犯罪的,依法追究刑事責任;銀行擅自擴大外匯業務範圍的,或者外匯局已經取消其部分外匯業務後仍繼續經營被取消的外匯業務的,由外匯局責令改正,有違法所得的,沒收違法所得,並處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得的,處以人民幣lo萬元以上50萬元以下的罰款;情節嚴重或者逾期不改正的,由外匯局責令整頓或者取消經營外匯業務資格;構成犯罪的,依法追究刑事責任。
匯款申請書是匯款人向匯出行提交的辦理外匯匯款業務的依據。該申請書一經匯出行確認,匯出行與匯款人的契約關係即成立。匯款申請書的內容體現了雙方的權利義務,對銀行來說,是其實現權利、履行義務的依據所在。
如果匯款申請書的內容不全面,匯款方式指示不明,記載事項不清晰或有缺漏,都可能在未來產生爭議,延長匯款業務的操作時間,增加銀行成本。
3.匯出行與匯入行的償付風險
匯款的償付是匯款業務的核心環節之一,無論是匯出行還是匯入行對此都有嚴格的要求。如果匯出行與匯入行沒有在償付問題上達成一致,匯款業務將無法繼續開展。在選擇匯人行、撥付指令的準確、完整及指令傳輸方面出現問題就會引發償付風險。
4.匯款指令內容違反相關國際組織或國家經濟制裁令的風險
相關國際組織或國家經濟制裁令,主要是指聯合國安理會及美國**基於制裁恐怖主義或其他經濟、政治原因釋出的經濟制裁令及制裁名單。如匯出行向外匯款時,在匯款指令中出現聯合國安理會或美國製裁物件的名單,則可能被相關國家外國資產控制部門凍結,危及銀行資產安全,並會造成社會名譽的損失。
5.外匯匯款業務的合規性問題
合規性主要是指銀行受理外匯匯款業務必須符合國家監管部門的有關規定。由於外匯匯款業務涉及外匯資金的流動,具體體現為外匯的匯入和匯出,而我國目前實行一定程度的外匯管制,無論是經常專案,還是資本專案的外匯流動,都涉及結售匯問題。因此,符合國家結售匯制度的規定是外匯匯款業務合規性問題的一項重要內容。
根據《結匯、售匯及付匯管理規定》,銀行在辦理外匯匯款業務時,首先負有稽核結匯、售匯及付匯制度規定的有效商業單據和有效憑證的責任,經稽核符合國家外匯管理部門相關規定的,方可辦理結售匯業務。同時,經營外匯業務的銀行應當接受國家外匯管理部門的監管,定期按照規定向國家外匯管理部門報送結匯、售匯及付匯情況報表。根據《結匯、售匯及付匯管理規定》第4l條的規定,「經營外匯業務的銀行和有結匯、購匯、付匯業務的境內機構,應當無條件接受外匯局的監督、檢查,並出示、提供有關材料。
對違反本規定的,外匯局可對其處以警告、沒收違法所得、罰款的處罰;對違反本規定,情節嚴重的經營外匯業務的銀行,外匯局可對其處以暫停結售匯業務的處罰」。
對於票匯項下的外匯匯款業務,銀行還須注意簽發銀行匯票的合規性。如果銀行出具不符合規定的銀行票據,會帶來業務風險,還可能受到監管部門的查處,承擔一定的法律責任。
外匯匯款業務的合規性問題還涉及賬務管理不符合國家有關部門的規定等方面。因此,對於辦理外匯匯款業務的銀行,必須對合規性問題引起重視,防止發生違規行為。
中國人做外匯都要用國外的平臺,那麼國外例如索羅斯他們又是怎樣做外匯的呢? 那麼多資金通過銀行還是什麼
2樓:匿名使用者
首先 給你復
一個贊 你動腦筋了 很多製做外bai匯的朋友都只做不du想的 外國人一zhi般dao不是自己直
接操作的 他們一般把錢交給專業機構操作 類似我們國內買** 像你說的索羅斯那些大咖 他們有自己的金融市場參與機構 所以他們是自己運作的
所有進入市場的資金一定是通過銀行的 而且是有監管機構 監管的
3樓:稀爛王國
我國來實行嚴格的外匯管制,法律自禁止在銀行和指定的外匯調劑市場以外從事私下外匯交易。
根據《中華人民共和國外匯管理條例》的規定,私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的,由外匯管理機關給予警告,沒收違法所得,處違法金額30%以下的罰款;情節嚴重的,處違法金額30%以上等值以下的罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。
任何外匯公司在中國都是非法設立的,投資者損失和被詐騙不受法律保護.
國外都是走國家認可的銀行間市場,沒有聽說專業人員還走平臺公司,只有不懂的白痴**去平臺公司讓人宰
4樓:投行
他們有自己的交易軟體系統、橋接清算銀行、超高光纖等,索羅斯他們很少使用mt4的。
5樓:哦c哩c哩
大部分都是走銀行的,看銀行的資料,也有些不是的比如intergroup 等一些大品牌的
6樓:摸黑繼考
《聊齋電視系列...(22)
我國對商業銀行外匯交易有何規定
7樓:百度使用者
【閱讀次數】335 在當今全球金融一體化的條件下,一國的國內金融市場和國際金融市場是緊密聯絡的。一國的海外融資也是和該國外匯市場的發展密不可分的,兩者又都受到一國外匯管制法規、政策的制約,例如外債的籌措是否由國家集中統一管理,本國貨幣的可兌換程度,匯率的產生機制等。對商業銀行等金融機構而言,外匯業務是其國際業務的重要內容,開展和進行外匯業務同樣要接受國家外匯法規、政策的管制。
從我國的情況來看,新中國成立後,我國即實行了外匯管理。2023年12月制定並公佈了《中華人民共和國外匯管理暫行條例》,以後又陸續制定了一系列有關外匯管理的條例。2023年12月,***釋出了《關於進一步改革外匯管理體制的通知》,我國從2023年 1月 1日起開始實行新的外匯管理體制。
這次外匯管理體制改革的長遠目標是:實現人民幣的自由兌換;改革的近期目標是要實現經常專案下的人民幣可兌換。2023年 1月 8日,國家通過並公佈了《中華人民共和國外匯管理條例》,標誌著我國的外匯管理進一步步入了規範化、法制化的歷史時期。
到2023年12月1日,中國人民銀行宣佈中國達到了國際貨幣**組織(imf)協定第八條款的要求,人民幣已經實現經常專案的可兌換。 經過改革後的外匯管理體制較以往主要有以下幾點變化:實現匯率並軌,實行由外匯市場供求決定的、單一的、有管理的浮動匯率制;取消外匯留成和上繳,實行銀行結匯、售匯制;建立銀行間外匯交易市場,改進匯率形成機制;禁止外匯在境內計價、結算和流通;取消外匯收支的指令性計劃,國家主要運用經濟、法律手段實現對國際收支的巨集觀調控。
實行新的外匯管理體制和人民幣逐漸向資本專案乃至完全的可自由兌換過渡,無疑有助於我國商業銀行進一步開發和拓展外匯業務,與國際資本市場接軌。
一、 國家外匯管理局對金融機構外匯業務的管理 國家外匯管理局於2023年 3月經***批准成立,是***領導的中國人民銀行歸口管理的副部級國家局。它是我國專門從事外匯管理工作的職能部門。國家外匯管理局在全國各省、自治區、直轄市都設有分支局。
按照***有關檔案規定,國家外匯管理局的主要職責有:會同有關部門擬訂國家外匯管理的方針、政策、法規,報經***或中國人民銀行批准後組織實施,監督國家外匯收支計劃、利用外資計劃和國際收支計劃的執**況,負責編制國際收支平衡表;監督管理國家外匯儲備;管理對外借款;審批銀行及其他金融機構經營外匯業務並對其進行監管;管理在中國境內的中外單位和個人的外匯收支,檢查處理違反外匯管理法規的行為等。 在我國,商業銀行等金融機構開展外匯業務,除了要接受中國人民銀行的外匯管理,還要受到國家外匯管理局對金融機構外匯業務的管理。
從性質上看,中國人民銀行的管理屬於**銀行的外匯管理,是指一國**授權本國**銀行對外匯的收支、買賣、借貸、轉移以及國際間核算,外匯匯率和外匯市場等實行管制,主要目的是集中使用該國的外匯、防止外匯投機,限制資本流出入,穩定貨幣匯率,改善或平衡本國的國際收支。而國家外匯管理局的管理更加側重對金融機構開展外匯業務本身的管理,具體講,它是指國家外匯管理局及其分支機構,依據統一政策、分級管理的原則,對金融機構的外匯業務進行審批、終止、管理、指導、協調、監督和檢查。國家對金融機構外匯業務進行管理的根本目的是在國家政策的指導下,創造一個穩定的外匯金融環境,保證金融機構外匯業務經營的安全性和穩定性,促進金融機構在平等基礎上競爭,保證外匯管理的增收節支,提高利用外資的使用效益。
促使金融機構有效地籌集外匯資金,運用外匯資金,以支援和促進國民經濟的發展。 根據國家有關法規檔案,國家外匯管理局對金融機構外匯業務的管理主要有以下內容: (1) 金融機構經營外匯業務的審批、擴大、停辦和終止; (2) 頒發和換髮《經營外匯業務許可證》; (3) 實收資本金和提取資本準備金的管理; (4) 金融機構向外借款、發債、投資,向境外放款,對外提供擔保,在境外金融機構開設帳戶等項業務的審批和管理。
(5) 金融機構外匯業務資產負債比例管理和風險管理; (6) 金融機構報表的編制、報送和彙總; (7) 對金融機構外匯業務的檢查和考評。
二、對商業銀行外匯業務的管理 外匯管理體制改革後,目前我國的商業銀行是外匯交易的中心,也是外匯市場上的主力軍;隨著我國外匯儲備和居民持有外匯的增加,商業銀行開展的外匯業務在其業務總量中也佔有越來越大的份額。下面,我們就國家對中資商業銀行外匯業務的現行管理規定進行比較詳細的講述,這也是本講的重點所在。 2023年 1月國家外匯管理局頒佈了《銀行外匯業務管理規定》,這是目前國家對銀行外匯業務進行管理的主要法律檔案。
依據這一《規定》,國家外匯管理局對銀行外匯業務管理的主要內容有: (1) 銀行經營外匯業務實行自主經營、自負盈虧、自擔風險、自求平衡、保證支付、良性迴圈的原則。並應根據有關規定嚴格監督客戶的外匯收支活動。
(2) 銀行可自行與境內外金融機構建立**行關係,由其總行統一管理。並可自行或經國家外匯管理局批准在境外金融機構開立外幣帳戶,其使用範圍為:境外發債借款所籌的暫存資金;償還外債之前的償債暫存資金;境外同業存款;辦理國際結算業務;辦理自營或代客買賣外匯及外幣有價**業務等。
如銀行超過上述規定的帳戶使用範圍在境外開立外幣帳戶,應提交有關檔案報國家外匯管理局批准。如違反上述規定,國家外匯管理局可責令暫停或撤銷境外外幣帳戶,並予以處分或罰款。 (3) 銀行向境外金融機構或向境內外資、中外合資金融機構存、拆外匯資金,必須建立信用額度控制制度,對每家金融機構的具體控制額度應報國家外匯管理局備案。
銀行辦理外幣兌換業務必須嚴格執行國家外匯管理局公佈的兌換率。銀行辦理**、非**結算、外匯與人民幣兌換等業務,所收入的屬於國家的外匯應按規定辦理移存,所需的外匯可按規定提取。如違反上述規定,國家外匯管理局可沒收其非法所得並給以處分或罰款。
(4) 國家外匯管理局對銀行實行外匯資產負債比例管理,如自有外匯資金佔外匯風險資產總額的比率,外匯負債加外匯擔保為自有外匯資金的最高倍數,外匯流動資產佔外匯流動負債的最低比率,外匯流動資產佔外匯總資產的最低比率等。上述這些具體比例數由國家外匯管理局根據需要確定和調整,銀行必須嚴格執行。如違反比率規定,國家外匯管理局除責令其限期調整外匯資產負債比例外,可給予暫停或限制經營有關外匯業務的處罰,並予以處分或罰款。
(5) 國家外匯管理局可自行或指定會計師事務所對銀行外匯業務進行全面檢查或重點檢查,並進行考評,主要內容包括:外匯資產質量情況;外匯業務收益情況;外匯業務經營管理能力;執行政策法規的情況等。 (一) 對商業銀行開辦外匯業務的管理 1、 銀行開辦外匯業務的申請 在我國,並非所有的銀行都可以經營外匯業務,而是隻有具備一定條件、提出申請並經過有關國家機關審批通過的商業銀行才能夠經營外匯業務。
具體講,申請開辦外匯業務的商業銀行應該符合以下幾個條件: 首先是外匯資本上的要求,申請經營外匯業務的銀行應該具有法定外匯現匯實收資本金或者營運資金。全國性銀行有5000萬美元或其他等值貨幣的實收外匯現匯資本金;區域性銀行有2000萬美元或其他等值貨幣的實收外....
向境外匯款哪家銀行好，國外匯款哪個銀行好
建議向境外匯款要選擇大銀行，像工行 招行 中行等都已經開通了網銀境外匯款的業務，都是不錯的選擇。雖然小銀行便宜，但是考慮到中轉行的費用收取之後相差不大，而且大銀行處理速度會比較快，所以建議選擇大銀行進行外匯操作。外匯大體流程 先是在境外銀行辦理匯款 境外銀行通過諸如swift劃款 或者西聯 速匯金等...
做外匯有什麼風險，炒外匯有什麼風險？
風險還是存在的，你得仔細把握！你這麼提問雖然籠統，但說明你對外匯還是有興趣的，你得向這裡 baidu.com www.tid 355 的專家們請教，多學點知識！一定要考慮好自己的風險和承受能力 只要學好了，同時在操作中實踐，風險還是可以規避的 炒外匯有什麼風險？其實任何 bai事情都是有風險的，du...
國際匯款哪一種匯款方式比較快，向國外匯款什麼方式好？
1.電匯 使用電匯的前提是對方有他國賬戶。中行理財師李雪表示，如果是為出國留學生繳納學費和報名費，採用電匯是最適合的方式，因為這種方式時間短，到賬安全。以中國銀行為例，一般2 3個工作日就能到賬，方便 安全 快速，是目前使用頻率最高的方式。2.票匯 票匯適合那些首次出國，還未在國外開立銀行賬戶的留學...